MASAK ve FATF Güncellemeleriyle Finansal İzleme ve Dolandırıcılıkla Mücadelede Yeni Adımlar

Edinilen bilgiler uyarınca FATF’nin Haziran 2025 tavsiye kararlarındaki güncellemeler doğrultusunda mevzuata yeni düzenlemeler eklenmesi planlanıyor. Bu çerçevede banka ve finans kurumlarındaki tüm hesaplar ile işletim süreçleri, kapsamlı bir takip kriterine bağlanacak.

Kaynağı belirsiz olan gelirler veya kredi notu gibi temel göstergeler, şahıslar için finansal endeks notu olarak değerlendirilecek ve “olağandışı” olarak belirlenen işlemler doğrudan izlenecek. Ayrıca MASAK’a, yeni teknolojilerin yardımıyla saniyeler içinde banka hesapları üzerinden yapılan şüpheli işlemlere anında müdahale etme yetkisi verilmesi hedefleniyor.

Bu yönde, bankalar ya da finans kuruluşları aracılığıyla gerçekleştirilen işlemlerdeki mali polis denetiminin kapsamı genişletilecek. Ayrıca bilişim yoluyla işlenen dolandırıcılık suçlarına (örneğin telefon dolandırıcılığı ve sanal bahis gibi faaliyetler) yönelik cezaların artırılması da planlanan önlemler arasında yer alıyor.