Hazine ve Maliye Bakanlığı’ndan Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılarına Yeni Düzenleme

Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan ve Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe giren “Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği” kapsamında, kripto varlık hizmet sağlayıcılarına (KVHS) yönelik önemli yeni düzenlemeler getirildi. Bu düzenlemeler, finansal güvenliği artırmayı, suç gelirlerinin aklanmasını önlemeyi ve piyasaların daha sağlıklı işlemesini amaçlamaktadır.

Yeni tebliğe göre, Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları (KVHS), müşterileri hakkında ek bilgi toplama, müşteri ve gerçek faydalanıcı kimlik bilgilerini düzenli olarak güncelleme zorunluluğu ile birlikte, iş ilişkilerinin mahiyeti ve malvarlığı kaynaklarına ilişkin detaylı bilgiler sağlayacaklardır. Bu kapsamda, hizmet sağlayıcılar, risk yönetim politikalarına uygun olarak belirli tedbirler alacaklar.

Platformlar ayrıca, aracılık ettikleri kripto varlık işlemlerinde, transfer edilecek kripto varlıkların alım, takas veya yatırma işlemlerinden en az 48 saat sonra işlem gerçekleştirecek. İlk kez gerçekleştirilen kripto varlık çekim işlemlerinde bu süre en az 72 saat olacak şekilde düzenlenmiştir.

Günlük ve Aylık Transfer Limitleri

Değeri başka bir para birimine veya sabit değere bağlanmış, stabil kripto paralar olarak adlandırılan varlıkların çekim işlemlerinde de yeni limitler uygulanacaktır. Bu kapsamda, söz konusu transferler için günlük 3.000 dolar ve aylık 50.000 dolar limitleri belirlenmiştir. Ayrıca, “seyahat kuralı” olarak bilinen ve müşteriden belirli bilgilerin alınmasını içeren prosedürler kapsamında, bu limitler iki katına çıkarılabilecek.

Platformlar, tüm kripto varlık transferleri sırasında müşteriden, işlemin mahiyetini ve detaylarını en az 20 karakter uzunluğunda açıklayan bir bilgi talep edeceklerdir. Ayrıca, piyasa yapıcılığı, likidite sağlama veya arbitraj amacıyla gerçekleştirilen transferlerde, her müşteri için, yönetim kurulu onayıyla, günlük veya aylık limitler ile saat kuralları uygulanmayabilecek.

Transferler ve Saklama Kuruluşları

Saklama kuruluşlarının, platform müşterileri adına gerçekleştirecekleri transferler, ilgili tebliğde belirtilen kısıtlamalara tabidir. Ancak, platformlar ile saklama kuruluşları arasında gerçekleştirilecek ve sermaye piyasası mevzuatı kapsamında olan transferlerde, bu kurallar geçerli olmayacaktır.

Yükümlülerin, belirtilen tedbirlere uymamaları halinde, Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun kapsamında cezai yaptırımlar uygulanacaktır. Bakan Mehmet Şimşek, daha önce yaptığı açıklamada, bu yeni düzenlemelerin suç gelirlerinin yurt dışına hızla transfer edilmesini engellemeye yönelik olduğunu ifade etmişti.

Şimşek, ayrıca, “Tüm platformların yükümlülüklerini eksiksiz yerine getirmesinin, hem kullanıcı güvenliği hem de finansal sistemin sağlıklı işlemesi açısından büyük önem taşıdığını” vurgulamış ve şu ifadeleri kullanmıştı: “Yeni düzenlemelere uyum sağlamayan platformlar hakkında, idari yaptırımların yanı sıra, lisans verilmemesi veya mevcut lisansların iptali gibi hukuki ve mali önlemler de alınabilir.”