Suç Gelirlerinin Aklanmasını Engellemeye Yönelik Yeni Düzenlemeler ve Kripto Varlıklar Üzerine Alınan Önlemler

Gelişen Kripto Ekosisteminde Yeni Adımlar

Türkiye Cumhuriyeti Hazine ve Maliye Bakanlığı, suç gelirlerinin aklanmasını önlemek amacıyla kripto varlık ekosisteminde yeni ve kapsamlı düzenlemeler yapmaya devam ediyor. Edinilen bilgilere göre, bu kapsamda kripto varlık hizmet sağlayıcılarının faaliyetlerini daha yakından denetlemek ve şeffaflığı artırmak adına çeşitli önlemler hayata geçirilecek.

Özellikle, Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları (KVHS) tarafından gerçekleştirilen işlemlerde, müşterilerin işlemlerine ilişkin detayların detaylı ve doğru şekilde kaydedilmesi zorunlu hale getirilecek. Bu kapsamda, tüm kripto para transferleri sırasında, işlemi yapan kullanıcılardan en az 20 karakterlik açıklama girmeleri talep edilecek. Bu uygulama, kara para aklama ve terör finansmanı gibi suçların önüne geçilmesi açısından büyük önem taşıyor.

Seyahat Kuralı ve Zaman Sınırları

Kripto varlıkların yasa dışı faaliyetlerde kullanılması ve suç gelirlerinin aklanmasını engellemek amacıyla, seyahat kuralı (travel rule) kapsamında yeni zaman sınırlamaları getirilecek. Bu düzenleme ile, seyahat kuralı uygulanmayan kripto varlık çıkış işlemleri, belirli süreler içerisinde gerçekleştirilebilecek. Özellikle, bu işlemler en erken 48 saat sonra yapılabilirken, ilk kez bir hesaptan gerçekleştirilecek işlemde bu süre en az 72 saat olacak şekilde belirleniyor. Bu sayede, yasa dışı amaçlı hareketlerin önüne geçilmesi hedefleniyor.

Stabil Kripto Paralar ve Yeni Kısıtlamalar

Değeri sabitlenmiş ve genellikle değer stabilitesi ile bilinen stabil kripto paralar üzerindeki denetimler de artırılacak. Bu sayede, yasa dışı bahis, dolandırıcılık ve diğer suçlardan elde edilen gelirlerin, sistem dışına çıkarılmasının ve izlerinin kaybettirilmesinin önüne geçilmek amaçlanıyor. Ayrıca, stabil kripto paraların transferlerine ilişkin günlük 3 bin dolar, aylık ise 50 bin dolar olmak üzere yeni limitler getirilecek. Alıcı ve gönderici bilgileri, isim, soy isim, cüzdan adresi, ikamet adresi, doğum yeri ve tarihi gibi detaylar ise, ‘seyahat kuralı’ yükümlülükleri kapsamında tam ve eksiksiz olarak sağlanacak. Bu kurallara uyan platformlar, bu limitleri iki katına çıkarma hakkına sahip olacak.

Meşru Kripto Faaliyetleri ve Güvenlik Tedbirleri

Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, yaptığı açıklamada, kripto varlık ekosisteminin doğasına uygun düzenlemelerin, suç gelirlerinin hızlı ve güvenli şekilde yurtdışına transfer edilmesini engellemeye yönelik olduğunu belirtti. “Kripto işlemlerinin gözetim altına alınmasıyla, hem finansal sistemin bütünlüğü korunuyor hem de meşru faaliyetlerin hareket alanı genişletiliyor.” ifadelerini kullandı. Ayrıca, likidite sağlayıcıları, piyasa yapıcıları ve piyasalarda arbitraj yapan kullanıcıların, işlem fonlarının kaynağını belgeleyerek gerçekleştirdikleri işlemler, limitlere tabi olmadan, platformların sorumluluğu ve gözetimi altında gerçekleştirilebilecek.

Tüm platformların, düzenlemelere uyum sağlamasının büyük önem taşıdığını vurgulayan Bakan Şimşek, “Uyumsuzluk halinde, lisans iptinden idari yaptırımlara kadar çeşitli hukuki ve mali yaptırımlar uygulanabilir.” diyerek, platformlara açık ve net bir uyarıda bulundu. Bu düzenlemeler sayesinde, hem kullanıcı güvenliği artırılacak hem de finansal sistemin bütünlüğü korunacak, suç gelirlerinin aklanmasının önüne geçilecektir.