IQ Money ve Elektronik Para AŞ’ye Yönelik Soruşturma: Yasa Dışı Bahis ve Dolandırıcılık Faaliyetlerinde Yüksek Hacimli Finansal Transfer İddiaları

İstanbul’da yürütülen soruşturma kapsamında IQ Money Ödeme Hizmetleri ve Elektronik Para AŞ’nin, yasa dışı bahis ile nitelikli dolandırıcılık başta olmak üzere organize suç faaliyetlerine aracılık ettiği iddiasıyla 26 şüpheli gözaltına alındı. İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı Terörizmin Finansmanının Önlenmesi ve Aklama Suçu Soruşturma Bürosu tarafından yürütülen soruşturmada, suç işlemek amacıyla örgüt kurma, 7258 sayılı Futbol ve Diğer Spor Müsabakalarında Bahis ve Şans Oyunları Düzenlenmesi Hakkında Kanun’a muhalefet ile nitelikli dolandırıcılık ve suçtan elde edilen mal varlığı değerlerini aklama suçlarından şirket hakkında inceleme yapıldı.

Şirketin yasa dışı bahis ve nitelikli dolandırıcılık gibi organize suç faaliyetlerinde yüksek hacimli finansal transferlerle sistematik aracılık ettiği tespit edildi. MASAK’ın analizlerinde, IQ Money hesabı üzerinden yaklaşık 155 milyar liralık işlem hacminin normal akışla bağdaşmadığı, işlemlerin kısa süre zarfında ve yüksek tekrarlılıkla gerçekleştirildiği, yatırma-çekme işlem sayılarında ise anormal bir dengesizlik bulunduğu belirtildi. Açıklamalarda ayrıca işlem açıklamalarında “bet”, “bahis”, “oyun”, “kumar”, “dolandırıcı” gibi ifadelerin yoğun şekilde kullanıldığına dikkat çekildi.

Şirket üzerinden gerçekleştirilen işlemlerden elde edildiği değerlendirilen yaklaşık 78 milyar liranın yasa dışı bahis, nitelikli dolandırıcılık ve suç gelirlerinin aklanması faaliyetleriyle ilişkili olduğuna dair kuvvetli şüpheler ifade edildi. Merkez Bankası’nın denetim raporlarında, 22 Kasım 2023’te faaliyet izninin iptal edilmesine rağmen IQ Money’nin para transferi ve ödeme aracı işlemlerine devam ettiği, dolandırıcılık ve yasa dışı bahis şüpheleri içeren finansal hareketlerin çok sayıda bulunduğu belirtildi.

Açıklamada bazı işlemlerin şirket yöneticilerinin kişisel hesapları üzerinden yürütülerek izlerin gizlenmeye çalışıldığı, denetim süreçlerinin bilgi ve belgelerin geç sunulması veya hiç sunulmaması suretiyle engellendiği ifade edildi. Ayrıca POS hizmetleri kapsamında usulsüz sözleşme süreçleri yürütüldüğü, yüksek riskli ve tekrarlayan POS işlemlerinin yoğunlaştığı ve üye iş yeri kabul süreçlerinde risk kontrol mekanizmalarının bilinçli olarak devre dışı bırakıldığı belirtildi. Bu uygunsuzlukların yasa dışı bahis döngüsü ve dolandırıcılık şikayetleriyle doğrudan örtüştüğü vurgulandı.

Soruşturma kapsamında 28 şüpheli için gözaltı kararı çıkartıldı. Şüphelilerin ikametgâhlarında ve şirket merkezinde yapılan aramalarda şirketin tüm dijital altyapısı ile finansal kayıtları, suçtan elde edildiği değerlendirilen taşınır-taşınmaz ve şirket ortaklık paylarına el konuldu. Ayrıca İstanbul Nöbetçi Sulh Ceza Hakimliğince alınan karar gereği şirkete Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu’nun (TMSF) kayyım olarak atanması ve 5549 sayılı Kanun hükümleri gereğince şirkete el konulması sağlandı.

Gözaltına alınan 26 şüpheliden bazıları hakkında çalışmalar sürerken, yurt dışında bulunan bir şirket yöneticisi için kırmızı bülten çıkarılması için girişimler devam ediyor. Cumhuriyet Başsavcılığı’nın yürüttüğü soruşturma, suçtan elde edilen mal varlığı değerlerinin aklanması, yasa dışı bahis faaliyetleri ve nitelikli dolandırıcılık suçlarıyla mücadele amacıyla çok yönlü olarak yürütülüyor.